参与虚拟货币交易会涉及哪些犯罪行为？风险提示

网上很多朋友都问过我关于虚拟货币交易的问题。最常见的问题是交易虚拟货币是非法还是犯罪。有人认为只是炒作自己，损失的也是自己的钱。这是非法的吗？本文将通过案例研究向您介绍与买卖虚拟货币相关的法律问题。

请朋友们玩各种货币，比如比特币（BTC）、泰达币（USDT）、币安币（BNB），本文统称为虚拟货币。

买卖虚拟货币是否违法？

2021年9月15日，国家多部委联合发布《关于进一步防范化解虚拟货币交易炒作风险的通知》（“2021年通知”），我们主要关注以下4点：

1、虚拟货币与法定货币不具有同等法律地位。

2、虚拟货币相关的商业活动是非法的金融活动。

3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务也是非法金融活动。

4、参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

第二点明确，相关业务包括虚拟货币兑换（法币与虚拟货币之间的兑换，虚拟货币）、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等。可见，即使个人兑换虚拟货币，仍会被认定为非法金融活动。

涉及哪些罪行？

如果个人只是买卖虚拟货币，则不涉及犯罪。但是，很多人会使用虚拟货币进行一些犯罪活动，比如诈骗、洗钱等。

案件1构成变相或者隐匿犯罪所得罪，案号：（2021）路17兴中442号，一审判决认定被告人使用不同银行卡收取上游犯罪所得） ，然后在虚拟货币平台Coin上购买USDT币，再将USDT币转给上游犯罪分子，该行为构成变相、隐匿犯罪所得罪，被告人辩护人提出，被告人“不知道，不能推定其明知购买虚拟货币的资金为电信网络诈骗所得及其所得”，不应构成犯罪，法院不予受理。

案件2，构成帮助信息网络犯罪活动罪，案号：（2021）浙0206行初727号。被告人帮助案外人注册虚拟账号，上游信息网络犯罪团伙将钱存入虚拟货币账户，然后购买虚拟货币，法院认为，被告人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算协助，构成协助信托罪。

案件3虚拟货币交易不予立案，构成洗钱罪，案号：（2019）沪0115行初4419号，案外人实施金融诈骗罪，被告为其提供资金账户，并将其转为财产转为虚拟货币，法院认定被告人构成洗钱罪，判处被告人有期徒刑两年。

收费介绍

上述三罪分别为协助信托罪、隐匿犯罪所得罪和洗钱罪。我们可以看到他们的行为是相似的。下面就这三种罪行做一个简单的介绍。

隐匿、隐匿犯罪所得罪：是指明知犯罪所得及其产生的收益，隐匿、转移、代购、代销或者变相、隐匿犯罪所得的行为。通常称为“赃物罪”。例如，张三盗窃赃物卖给李斯后，李斯明知是赃物仍将其出售，构成本罪。

协助信任罪：是指自然人或单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告协助的行为。促销、支付结算等，最常见的就是借银行卡给别人“跑水”。在很多电信诈骗案件中，不少司法机关推定“出借人”明知他人实施电信诈骗，直接以银行流水定罪处罚。

洗钱罪：是指变相、隐匿毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂、扰乱金融管理秩序、金融诈骗等所得的来源和性质，以及来源和性质。收益的性质。提供资本账户，将财产转换为现金、金融工具、有价证券，通过划拨或其他支付结算方式转移资金，实现资产跨境转移。笔者认为，洗钱罪可以理解为一种特殊的“变相隐匿犯罪所得罪”。

风险提示

个人炒作不违反刑法。但在交易过程中，一定要注意上下游资金是否有问题。如果你真的想投资，建议使用自有资金。

笔者再给大家介绍一个案例，希望对币圈朋友有所帮助。张三向李斯借了1000万元，双方就借款签订了借款协议。签署协议后，李斯将相应数量的“以太坊”（ETH）转给张三。张三没有按时还款，李四将张三告上法庭。本案审理过程中，被告人张三提出以下意见：1、原告未能证明张三收到款项，双方不存在借款关系；2、即使被告收到以太坊，也无法证明1000万元的价值。法院认为虚拟货币交易不予立案，原告主张其通过以太币支付民间借贷合同中的借款标的，

不要以为这个案子是作者编造的，案号：（2020）民0203民初21651号，币圈朋友，如果借钱给别人，建议使用法定货币。