互金协会：“虚拟货币”已成为非法犯罪工具 比特币中国率先宣布暂停所有交易

每个记者小乐每个编辑毕路明

9月14日，比特币中国宣布，即日起停止新用户注册，数字资产交易平台将于2017年9月30日停止所有交易操作。公告一出，比特币价格暴跌。

就在9月13日，中国互联网金融协会（以下简称互金协会）发布了《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》（以下简称“提示”）。《提醒》指出，比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓厚，价格波动剧烈。值得注意的是，互金协会明确表示，我国各种所谓“货币”交易平台的合法设立是没有依据的。

“虚拟货币”成为犯罪工具

今年以来，比特币等“虚拟货币”价格快速上涨，我国是全球比特币交易的重要市场。据全国互联网金融安全技术专家委员会此前发布的国内比特币交易监测报告显示，2017年以来，以比特币、以太坊为代表的“虚拟货币”价格和市值快速飙升。2017年上半年，全球主要“虚拟货币”总市值从177亿美元增至1000亿美元。今年7月，国内比特币交易额为301.7亿元，环比下降11.6%，占全球总量的30%。

互金协会指出，近年来，比特币、莱特币和各种代币等所谓“虚拟货币”在一些互联网平台集中交易，涉及的人数逐渐扩大，由此产生的金融和社会风险不容忽视。

互金协会表示，比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓厚，价格波动剧烈。值得注意的是，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报告。

《每日经济新闻》记者查阅中国裁判文书网发现，国内已经出现多起涉及比特币洗钱和欺诈的裁判。根据2016年7月的民事判决书，犯罪嫌疑人许某利用乐酷达网站“OKCoin”交易平台，通过34笔交易购买了553.0346个比特币，价值约200万元人民币。在购买比特币的同时，徐操作账户进行提现业务，先后将平台外购买的553.0346个比特币全部进行4次交易，转入“blockchanl”网站上注册的比特币。比特币钱包，然后在中国澳门地下钱庄出售比特币，帮助骗子完成洗钱。

判决指出，当账户充值和交易出现异常时，乐库达未按照国务院《关于防范比特币风险的通知》的规定，有效履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务。中国人民银行等五部委。，即在不验证身份的情况下为账户充值，对账户的异常交易情况视而不见。除了洗钱，还有通过比特币平台进行诈骗的违法犯罪活动的先例。根据2016年4月的刑事判决，刘刚、金海、与黄立金联手，以虚假身份信息、虚构公司股东结构、投资背景、股权认购、充值赠送股权等方式诈骗所谓的比特币交易运营公司。其他人则信任并在他们打开的网站上进行比特币交易和投注。在意识到客户的比特币后，他们伪造网站被黑客入侵的假象，关闭网站并逃跑。主观上中国卖比特币违法吗，非法侵占他人财物的意图是显而易见的。诈骗罪应当依法惩处。他们伪造网站已被黑客入侵的假象，关闭网站并逃跑。主观上，非法侵占他人财物的意图是显而易见的。诈骗罪应当依法惩处。他们伪造网站已被黑客入侵的假象，关闭网站并逃跑。主观上，非法侵占他人财物的意图是显而易见的。诈骗罪应当依法惩处。

比特币中国月底停止所有交易

目前，国内OKCoin（占比22.5%）、比特币中国（占比19.7%）和火币（占比18.2%）的交易量三大交易平台最大，三大交易平台合计占比60%。众多其他“虚拟货币”交易所占据了剩余 40% 的市场份额。

互金协会在9月13日的《提醒》中指出，各种所谓的“币”交易平台在我国没有合法设立的依据。一位资深互联网金融律师告诉《每日经济新闻》记者，按照相关规定，交易所的设立应当得到当地金融办的批准，而我们现在看到的交易所的经营范围，并没有得到金融部门的批准。办公室。.

日前，多家财经媒体报道称，监管机构决定关闭中国境内“虚拟货币”交易所，涉及所有“虚拟货币”和以“OKCoin”、“火币”、“比特币中国”为代表的法币”。之间的交流。

“比特币中国”是上述三大主流交易所中第一个宣布关闭交易的平台。“比特币中国”在公告中表示，根据《中国人民银行中央互联网信息办公室、工业和信息化部、国家工商总局、中国银行业《证监会、证监会、保监会关于防范代币发行和融资风险》9月4日发布，本着防范投资风险中国卖比特币违法吗，最大程度保护用户利益的原则，经过认真讨论，比特币中国团队决定停止比特币中国数字资产交易平台新用户的注册；2017年9月30日，数字资产交易平台将停止所有交易业务。比特币中国的矿池（National Pool）等业务不会受此影响，继续正常运营。

火币网9月9日发布公告称，监管机构并未宣布比特币本身非法，也未禁止用户之间的点对点交易，持有的比特币仍可点对点交易。OKCoin此前也曾表示，如果相关监管消息属实，将停止目前的比特币-人民币交易，并将其转变为数字资产点对点交易的信息平台。

数字货币市场高级分析师肖磊告诉《每日经济新闻》记者，点对点交易的风险还是比较大的，因为涉及到人民币的转移，信用担保难度较大，所以投资者和交易者面临比较大的风险。信用风险：对于国家而言，这种点对点交易基本无法监控，可能带来较大的资金外流或非法交易风险。